山东省济南市市中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）市刑初字第152号 公诉机关济南市市中区人民检察院。 被告人付某某，男，1975年4月24日出生于山东省新泰市，汉族，高中文化，山东哎呀呀食品有限公司法定代表人，住山东省新泰市，因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年2月19日被刑事拘留，同年3月28日被取保候审，同年12月3日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。 辩护人刘栋，山东天东律师事务所律师。 被告人时某某，男，1974年6月19日出生于山东省新泰市，汉族，中专文化，泰安日月坊食品有限公司法定代表人，住山东省新泰市，在因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年2月19日被刑事拘留，同年3月28日被取保候审，同年12月3日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。 辩护人万峰，山东泰山法正律师事务所律师。 济南市市中区人民检察院济市中检公刑诉（2015）151号起诉书指控被告人付某某、时某某犯骗取贷款罪，于2015年4月30日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案，济南市市中区人民检察院检察员李栋、被告人付某某、时某某、辩护人刘栋、万峰到庭参加诉讼。现已审理终结。 济南市市中区人民检察院指控被告人付某某、时某某于2012年2月，以虚假的银行流水明细、购销合同等资料，以联保体的形式向中国民生银行股份有限公司济南分行（地址：山东省济南市市中区泺源大街229号）申请商贷通贷款，并分别缴纳了保证金32万元、20万元。同年2月8日，付某某以现金形式从上述银行取得贷款本金160万元，同年2月10日，时某某以承兑汇票的形式从上述银行取得贷款本金100万元，并由二被告人分别使用上述贷款。2013年2月3日贷款到期后，付某某、时某某均未能按约归还贷款本息。同年2月17日，时某某支付上述银行15400元，用于归还所欠贷款本息。后经多次催要未果后，上述银行于同年6月24日将付某某、时某某缴纳的保证金解除后所得的本息321814.57元、201134.1元，分别用于归还了二被告人所欠贷款本金。截止案发，付某某、时某某均未能归还剩余贷款本息。 2013年10月23日，公安人员接被害单位工作人员报警后，通过技术手段侦查，于2014年2月19日先后在山东省新泰市青龙路附近、山东省新泰市楼德镇泰安日月坊食品有限公司内将被告人付某某、时某某分别抓获。经讯问，付某某、时某某对其上述骗取贷款的犯罪事实均供认不讳。 另查明，上述贷款逾期后，中国民生银行股份有限公司济南分行向本院提起附带民事诉讼，要求付某某、时某某分别偿还所欠贷款本息等经济损失，本院于2013年11月12日分别作出（2013）市商初字第599号、第596号民事判决书，判决付某某偿还中国民生银行股份有限公司济南分行借款本金1278185.42元及相应利息等损失，判决时某某偿还中国民生银行股份有限公司济南分行借款本金786540.75元及相应利息等损失。上述民事判决业已发生法律效力。 上述事实，被告人付某某、时某某在开庭审理过程中均无异议，并有证人梁某、韩某某、李某某、王某某、于某甲、于某乙、李某乙、崔某某的证言、书证私营企业设立登记情况、银行存款对帐单、购销合同、房屋所有权证、机动车行驶证、机动车销售统一发票等贷款申请资料、民生银行最高额保证授信合同、个人授信项下借款合同、汇票承兑申请书、银行承兑协议、授信合同签订确认书、放款通知书、银行承兑汇票、银行承兑清单、个人借款凭证、还款明细表、逾期贷款催收通知书回执、贷款还款凭证、民事判决书、公司吊销情况证明、协助查询财产通知书及银行帐户交易明细、泰安市房产交易中心查档证明、机动车登记信息查询结果、户籍证明、贷款情况说明以及公安机关制作的受案登记表、工作记录等证据可以证实，足以认定。 本院认为，被告人付某某、时某某以虚构事实、隐瞒真相的欺骗手段，取得银行贷款，给银行造成重大损失，公诉机关指控其犯骗取贷款罪均成立。被告人付某某、时某某归案后，能够如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚。被害单位在贷款审查过程中是否存在漏洞，均不能成为被告人付某某、时某某实行犯罪的理由，不能以此为由认定被害单位具有过错。被告人付某某、时某某均是在罪行已被司法机关发觉后被依法传唤到案的，其二人均无主动投案的主观意愿和客观行为，其归案后如实供述各自罪行的行为不符合自首的构成要件，依法不应认定为自首，被告人付某某、时某某的辩护人的上述辩护意见缺乏事实和法律依据，本院均不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下： 被告人付某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零二个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月3日起至2015年12月23日止），并处罚金人民币三万元（罚金从判决生效之日起一个月内缴纳）。 被告人时某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月3日起至2015年7月23日止），并处罚金人民币二万元（罚金从判决生效之日起一个月内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正、副本各一份。 审 判 员 马金勇 二〇一五年五月十八日 代理书记员 赵桂静 |
