海口市龙华区人民法院

刑 事 判 决 书

（2014）龙刑初字第622号

公诉机关海口市龙华区人民检察院。

被告人杨某某。2014年6月7日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被抓获，2014年6月11日被刑事拘留，同年6月16日被取保候审，同年8月27日再次被取保候审，2014年9月25日被本院解除取保候审。现羁押在海口市第一看守所。

辩护人邢小娟，海南大弘律师事务所律师。

海口市龙华区人民检察院以龙检刑诉（2014）574号起诉书指控被告人杨某某犯信用卡诈骗罪，于2014年9月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。海口市龙华区人民检察院代理检察员陈海华、被告人杨某某及其辩护人邢小娟到庭参加了诉讼。现已审理终结。

海口市龙华区人民检察院指控：2013年4月份，被告人杨某某在工商银行国贸支行办理了卡号为53097XXXXX的海航金卡一张。2013年9月6日挂失换卡，新卡号为53097XXXXX从2013年4月份开始，杨某某用该信用卡共透支人民币18万元。后经银行多次催收超过三个月未还。公诉机关认为被告人杨某某以非法占有为目的，恶意透支人民币18万元，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。提请本院依法判处。

被告人杨某某对起诉书的指控没有异议。

辩护人的辩护意见：被告人杨某某在银行的催收职员吴某某与其联系之后，主动说明自己在邯郸，会尽快回海口办理还款事宜，并已定好了从新郑机场飞海口的机票，同时亦已向朋友筹借了还款资金。杨某某被抓当天即2014年6月7日正是其欲从邯郸坐动车去新郑机场而在邯郸动车站被抓获。由此可见，杨某某是在回海口与银行办理还款事宜的途中被抓获，具有自首情节。杨某某是因公司经营亏损无法按期还清透支款，与透支挥霍有本质的区别，且在6月13日已全额还款，建议对杨某某减轻处罚并适用缓刑。

经审理查明：2013年4月18日，被告人杨某某在工商银行海南省分行国贸支行申请办理了卡号为53097XXXXX的海航金卡信用卡一张，2013年9月6日挂失换卡，新卡号为53097XXXXX。自2013年10月25日至2014年3月1日，杨某某利用该卡共透支本金180006.91元用于采购自己作为法人代表的海南一玖房地产咨询有限公司的办公设备，后因公司经营困难，经发卡银行多次催收，超过三个月仍不归还透支款。2014年3月5日，发卡银行向公安机关报案，公安机关受案后对杨某某进行网上追捕。

另查明，2014年6月7日前发卡银行负责催收工作的职员吴某某电话联系被告人杨某某，杨某某称其人在河北邯郸，表示会尽快购票返回海口办理归还信用卡欠款事宜。2014年6月7日，杨某某购买当天13时10分从新郑返回海口的机票，8时45分杨某某准备从邯郸坐动车到新郑时被车站派出所民警抓获。

上述事实，被告人在法庭审理过程中亦无异议，且有到案经过、人口基本信息表、报案书和授权委托书、银行电话催收记录、海航金卡申请表、工商银行存贷利息查询和透支情况说明、郑州至海口的机票退票详情、证人吴某某关于杨某某欠款催收情况说明以及被告人杨某某的供述等证据在案证实，足以认定。

本院认为，被告人杨某某以非法占有为目的，透支信用卡本金180006.91元，经发卡银行两次以上催收超过三个月未还，属恶意透支，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人杨某某系在与银行催收职员联系之后从邯郸返回海口处理还款事宜途中被抓获，属自首，依法可减轻处罚。被告人系因公司经营困难未能及时还款，归案后已积极筹借资金全部归还透支本息，可从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：

被告人杨某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元。罚金限在本判决确定之日起一个月内缴纳。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，

羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月25日起至2017年3月14日止。期间，已扣除被告人之前被羁押的共计10天。）

如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省海口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审　判　长　　许　哲

审　判　员　　符殷娇

人民陪审员　　黄　勇

二〇一四年十二月十九日

书　记　员　　华　洁